“Il n’est pas de vent favorable à celui qui ne sait pas où il va.”
— Sénèque Le conseil patrimonial c’est l’affaire de tous, toute la vie.
● Préparer la RETRAITE et se constituer des revenus complémentaires,
● Préparer une acquisition IMMOBILIÈRE : résidence principale, secondaire, locative, un appartement destiné aux enfants …, entre concubins, partenaires de pacs ou entre frères et sœurs,
● Utiliser un surplus de revenus pour constituer un patrimoine et INVESTIR,
● Avoir une impression de payer trop d’impôt et souhaitez optimiser sa FISCALITÉ,
● Protéger sa famille quelle que soit sa composition (famille recomposée, monoparentale …) ou sa situation (vulnérabilité, dépendance, handicap…)
● Anticiper une SUCCESSION et préparer la transmission de son patrimoine immobiliers, financiers, son entreprise commerciale et ses sociétés patrimoniales,
● Souhaiter en tant que CHEF D’ENTREPRISE ou professionnel protéger son outil de travail, organiser sa prévoyance, préparer la retraite, la vente de sa société,
● Valoriser un capital : faire fructifier au mieux ses placements financiers en fonction de son profil de risque et selon ses convictions personnelles (investissements responsables)
● Organiser une EXPATRIATION ou un retour en France et gérer son patrimoine international
… sont autant de préoccupations patrimoniales qui concernent chacun et nécessitent un accompagnement bienveillant.
Pour qu’argent et famille fassent bon ménage.
De simples questions financières peuvent facilement se transformer en conflits familiaux et diviser des familles en créant des tensions, de la frustration et de la déception.
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les familles peuvent se déchirer à cause de l’argent :
Les conflits d'intérêts sur la façon dont l'argent doit être utilisé ou investi,
Les attentes irréalistes en termes de revenus ou d'aides financières,
Les problèmes de gestion comme un endettement ou des dépenses excessives,
La question de l'héritage et de la succession lorsque les membres de la famille ont des intérêts et des attentes différents,
… qui sont autant de défis pour vous et vos proches.
La majorité de ces différends peuvent pourtant être évités par la prévoyance et l’organisation, mais aussi par la communication afin de (ré)instaurer de la confiance.
Faire en sorte qu’argent et patrimoine ne soient pas des tabous au sein des familles.
ALIGNER CONVICIONs ET INVESTISSEMENTs.
« Faire de l’argent un moyen et non une fin.
Mettre au centre de nos préoccupations l’Humain et la Nature, et l’argent à leur service, est la seule alternative »
- Pierre Rabhi
donner du sens à son argent.
Parce que nous pensons que tout est affaire d’équilibre, nous prenons le parti d’œuvrer pour une économie plus consciente, durable, inclusive et respectueuse du Vivant. Cet engagement se manifeste notamment au travers de nos recommandations, orientées vers des stratégies d’investissements responsables, en phase avec vos objectifs, vos priorités, vos préoccupations et vos valeurs.
Les solutions sont diverses : investir dans des entreprises aux pratiques socialement et écologiquement responsables, donner à des organisations à but non lucratif, financer des projets solidaires, écologiques, ou des entreprises locales, des coopératives, soutenir les micro-finances pour accompagner des projets professionnels et sociaux …
Nous vous donnons le pouvoir d’avoir un impact positif sur votre environnement grâce à vos investissements faits en pleine conscience.
l’Investissement responsable.
L'investissement responsable est une approche de l'investissement qui prend en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) lors de la sélection des actifs. Il vise à intégrer ces critères dans les décisions d'investissement pour améliorer les performances à long terme et contribuer à un monde plus durable.
L’ISR regroupe donc l’ensemble des investissements socialement responsables et solidaires, les financements à impact ainsi que, la microfinance et le financement participatif orientés vers les projets de l’économie humaine et citoyenne.
Notre sélection de sociétés de gestion est axée sur des fonds économiquement performants, socialement responsables, écologiquement durables afin de (re)donner du sens à vos placements financiers et impacter massivement l'économie réelle.