L’expertise patrimoniale sur-mesure à votre portée.
Un regard holistique pour mieux vous connaître.
Derrière chaque patrimoine s’écrit une histoire de famille et une histoire personnelle unique avec ses hauts et ses bas. Pour vous connaître et vous comprendre, nous porterons un regard holistique sur votre situation patrimoniale impliquant évidemment des chiffres, mais aussi vos acquis, vos besoins ainsi que vos aspirations profondes.
Autant de variables que nous intégrons à notre démarche de conseil pour établir une relation intuitu personae. Nous vous accompagnons à tout moment vers l’optimisation de l’existant et la construction d’une stratégie patrimoniale qui vous ressemble.
Sans jugement, nous bâtissons, main dans la main, un plan d’action concret, au service de vos projets de vie.
L’ingénierie patrimoniale, au service de vos intérêts.
Nous travaillons, en toute transparence et sur un large spectre de la gestion privée, afin de vous garantir une vision panoramique de la gestion de vos actifs. Simple question fiscale, analyse patrimoniale globale ou mise en œuvre de votre propre plan d’action, nous veillons à ce que vos actifs soient sous bonne garde, de manière discrète et efficace.
Sérendip Patrimoine vous apporte toutes les ressources juridiques, fiscales, financières et assurantielles indispensables pour mesurer la faisabilité et les conséquences de chacun de vos projets, mais surtout, pour gérer au mieux et pérenniser votre patrimoine.
Tel un personal shoper, nous vous accompagnons également dans la recherche de solutions opérationnelles personnalisées aussi bien en matière d’investissements immobiliers, d’emprunts bancaires, d’assurance, d’investissements financiers ou d’allocation d’actifs responsables.
Preuve, s’il en faut, de notre appétence à l’action, Serendip Patrimoine a intégré le classement 2022 Leaders League, publié par le magazine Décideurs, section Conseil en Patrimoine - Pratique de Qualité. Un gage de sérieux qui légitime notre implication dans chacun de vos projets de vie.
Bilan patrimoniaux.
Diagnostic sur les plans civils, fiscaux, financiers et sociaux.
Analyse des interactions entre votre patrimoine privé et professionnel.
Préconisations de solutions globales aussi bien organisationnelles et structurelles que financières.
Etudes spécifiques selon vos projets et vos choix d’investissement.
Bilan retraite et optimisation de la mise en place du cumul emploi-retraite.
Accompagnement dans la mise en œuvre des préconisations choisies, coordinations avec vos conseils habituels (banquiers privés, assureurs, experts comptables, avocats, notaires …) et mise en relation avec des experts (promoteurs immobiliers, sociétés de gestion, spécialistes en art et philanthropie …)
Suivi de la mise en application.
Assistance fiscale.
Conseil fiscal pour les particuliers, les entrepreneurs et les dirigeants d’entreprise.
Etablissement de vos déclarations d’impôts, déclarations rectificatives et de régularisations dont régularisation de comptes à étrangers.
Assistance à la rédaction de réponses à l’administration fiscale suite à une demande de renseignements.
Conseil en fiscalité immobilière (revenus et plus-values de cession)
Stratégie d'optimisation fiscale (IR, IFI, transmission du patrimoine privé, donation, succession, transmission d'entreprise, cession d'entreprise...)
Etude des contours juridiques et conséquences fiscales de vos projets d’investissements.
Simulation d’impôts.
Assistance administrative.
Etablissement de vos déclarations d’impôts (IR et IFI).
Reconstitution de vos carrières avant le départ en retraite et assistance à la liquidation de vos pensions de retraite.
Demande de pension de révervion.
Audit de vos contrats (d’assurance vie, d’assurance emprunteur, de prévoyance, de prêt …)
Assistance à la gestion de vos finances personnelles.
Ces prestations référencés dans l’article. D.7231-1 du code du travail sont sujettes au crédit d’impôt lors de leur facturation. En sont exclus tous les actes ou conseils juridiques ou fiscaux relevant des professionnels du droit ou du chiffre.
ALLOCATIONS D’ACTIFS.
Fund picking sur différentes classes d’actifs avec nos allocataires de Paris et de Genève.
Allocation d’actifs en gestion libre.
Benchmark des différents mandats de gestion pilotée et leurs performances.
Allocation d’actifs en ISR (Investissement socialement responsable) intégrant des critères de durabilité.
INVESTISSEMENT RESPONSABLE.
Notre approche intègre :
Des critères extra-financiers en matière d’ESG (environnement, social et gouvernance).
Différentes politiques de sélection (best in class, best in univers, best efforts ou thématique).
Des fonds à impact cotés, non-cotés, des fonds de partage et des fonds solidaires.
NOS SERVICES.
My money - My wealth.
Programme d’accompagnement sur mesure à la gestion des finances personnelles, à l’initiation aux investissements financiers et immobiliers.
Gestion de son budget.
L’investissement immobilier sous toutes ses formes.
L’investissement financier.
Investir responsable
La première rencontre.
Toutes les histoires démarrent par une rencontre. Celle de votre patrimoine également. Racine d’une future collaboration, ce premier instant permet de s’appréhender mutuellement, de cerner vos aspirations, d’évaluer le contexte, de mesurer les possibles, de faire connaissance tout simplement.
Ce premier échange est sans engagement ni facturation.
Parlons chiffres.
Nous avons fait le choix de privilégier l’applications d’honoraires à nos prestations de conseil en gestion privée afin de conserver toute l’objectivité de notre conseil. Ainsi, nous facturons nos missions, en toute transparence et en toute indépendance.
Une lettre de mission, accompagnée d’une estimation de nos honoraires, vous est communiquée au préalable de chaque collaboration.
Honoraires forfaitaires
Les prestations de bilans, d’audits et d’études patrimoniales sont généralement facturées selon un montant forfaitaire global fixé avec votre accord.
Honoraires au temps passé
Les rendez-vous de consultation sont généralement facturés au temps passé, sur la base d’un taux horaire que nous vous communiquerons avant toute collaboration.
Un coup de pouce avec le crédit d’impôt
Sérendip Patrimoine est adhérent d’une coopérative de services à la personne vous permettant de bénéficier :
De 50% de crédit d’impôt sur les prestations d’assistance administrative à domicile, dans la limite de plafonds et du taux réduit de TVA à 10%,
De la possibilité de régler en CESU ou e-CESU préfinancé par votre employeur (art. 199 sexdecies du Code Générale des impôts),
De bénéficier de l’avance immédiate qui permet une déduction immédiate du crédit d’impôt de 50% des services à la personnes.